Curso de Gestión en Servicios Bancarios & Financieros Mención Asesor de Crédito

MÓDULO 1: EL OFICIAL DE CRÉDITO – FORMACIÓN DEL PERFIL EJECUTIVO

• 1.1. Requisitos.
• 1.2. Funciones.
• 1.3. Conocimiento general del Sistema Financiero Ecuatoriano.
• 1.4. Productos y servicios bancarios.
• 1.5. Capacidad para trabajar bajo presión sin deteriorar el servicio al cliente.
• 1.6. Valores.
• 1.7. Manejo de imagen personal.
• 1.8. Manejo de imagen corporativa.
• 1.9. Protocolos de Seguridad.
• 1.10. Reglamento Interno.
• 1.11. Deberes y Derechos dentro de la Institución Financiera.
• 1.12. Términos a utilizar en el Sistema Financiero.

MÓDULO 2: INDICADORES FINANCIEROS

• 2.1. Introducción.
• 2.2. Estados Financieros y su interpretación.
• 2.3. Cálculo e interpretación de Indicadores Financieros.
  – 2.3.1. Ratio de Endeudamiento.
  – 2.3.2. Solvencia.
  – 2.3.3. Liquidez.
  – 2.3.4. Ratio de Tesorería.

• 2.4. Tasas de interés.
• 2.5. Elaboración de Tablas de Amortización.

MÓDULO 3: EL CRÉDITO – FACTORES QUE INFLUYEN EN LA DECISIÓN DEL CRÉDITO

• 3.1. Introducción.
• 3.2. Definición de Crédito.
• 3.3. Pasos para el otorgamiento de crédito.
• 3.4. Las 5 C´s del crédito.
• 3.5. Tasas vigentes en el Sistema Financiero Ecuatoriano.
• 3.6. Tipos de Crédito.
• 3.7. Segmentación de los créditos.
• 3.8. Flujo de caja: Concepto y Elaboración.
• 3.9. Elaboración e interpretación de los Indicadores Económicos.
• 3.10. Elaboración del Análisis Crediticio.
• 3.11. Armado y Presentación de la Carpeta de Crédito para el Comité Crediticio.
• 3.12. Seguimiento del Crédito.
• 3.13. Pre-cancelación / Cancelación del Crédito.
• 3.14. Finalización de la Relación con el cliente.
• 3.15. Tarjetas de Crédito.

MÓDULO 4: COBRANZAS

• 4.1. Las Cobranzas.
• 4.2. Tipo de riesgos.
• 4.3. Nuestro Cliente, nuestro mayor capital.
• 4.4. Tipo de clientes.
• 4.5. Taller: Identificando a nuestros Clientes.

MÓDULO 5: EL PROCESO DE COBRANZAS

• 5.1. Planificación: Identificar Estrategias.
• 5.2. Ejecución: Actuemos en base a la estrategia.
• 5.3. Gestión de Acuerdos: Negociación.
• 5.4. La Inteligencia en la negociación.
• 5.5. El Gestor de Cobranzas es un negociador.
• 5.6. Taller: Mesas de Negociación.
• 5.7. El poder de la medición: Diseño de Indicadores.
• 5.8. Taller: Identificando a nuestra organización.

MÓDULO 6: TALLERES DE COBRANZAS Y RECUPERACIÓN DE CARTERA.

• 6.1. Taller: Seleccionar la mejor estrategia de Cobranzas.
• 6.2. Taller: Matrices de negociación.
• 6.3. Taller: Logrando la recuperación y conservando al cliente.

MÓDULO 7: INVERSIONES

• 7.1. Definición de Inversión.
• 7.2. Tasas de Interés vigentes en el entorno.
• 7.3. Proceso de negociación.
• 7.4. Seguimiento de la Póliza.
• 7.5. Finalización de la Relación con el cliente.

MÓDULO 8: PNL Y NEUROMARKETING – APLICADO AL SISTEMA FINANCIERO

• 8.1. Introducción.
• 8.2. Qué es PNL.
• 8.3. Aplicación de PNL en Créditos.
• 8.4. Que es el Neuromarketing.
• 8.5. Ventas Efectivas.
• 8.6. Trabajo en Equipo.