Programa de Gestión en Servicios Bancarios & Financieros Mención Cajero Bancario

MÓDULO 1: INTRODUCCIÓN AL SISTEMA FINANCIERO NACIONAL-CALIFICACIÓN DE RIEGOS DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

 

1.1. Ley de las Instituciones del Sistema Financiero Nacional

• Art.309

1.2. Regulación del Sistema Financiero

• Junta de Política y Regulación Monetaria Financiera
• Banco Central del Ecuador

1.3. Base Legal

• Constitución de la República de Ecuador
• Código Orgánico Monetario y Financiero
• Ley de Seguridad Social
• Ley del Banco del IESS
• Ley Orgánica de Servicio Público
• Decretos y otros

1.4. Organismos de Supervisión y Control (roles y funciones)

• Superintendencia de Bancos
• Superintendencia de Economía Popular y Solidaria
• Superintendencia de Compañías Valores y Seguros
• Bancos
• Sociedades Financieras
• Compañías emisoras de Tarjetas de Crédito
• Cooperativas de Ahorros y Crédito
• Mutualistas de Ahorros y Crédito
• Compañías de Seguros

1.5. Terminología del Sistema Financiero Nacional

 

MÓDULO 2: CALIFICACIÓN DE RIEGOS DE LAS INSTITUCIONES FINANCIERAS

 

2.1. Calificación de riesgo de las Instituciones Financieras

• Escala de calificación de riesgos

2.2. Terminología de la calificación de riegos de las Instituciones del Sistema Financiero Nacional

 

MÓDULO 3: CAJERO BANCARIO

 

3.1. Test de aplicación para Cajeros Bancarios

3.2. Perfil de un Cajero Bancario

3.3. Funciones

• Facilitar transacciones
• Promover los servicios bancarios
• Atención al Cliente
• Principales responsabilidades
• Labores diarias de un Cajero Bancario
• Terminología de Cajero Bancario

3.4. El Cliente

• ¿Qué es un cliente?

3.5. Tipos de Clientes

• El cliente indeciso (características, manera de atenderle, errores a evitar)
• El cliente silencioso (características, manera de atenderle, errores a evitar)
• El cliente asesor/discutidor (características, manera de atenderle, errores a evitar)
• El cliente entendido/orgulloso (características, manera de atenderle, errores a evitar)
• El cliente amistoso (características, manera de atenderle, errores a evitar)
• El cliente escéptico (características, manera de atenderle, errores a evitar)
• El cliente ocupado (características, manera de atenderle, errores a evitar)

3.6. El dólar

3.7. Seguridad general de los billetes

• El papel
• Fibrillas
• Tinta
• Tinta – hilo de seguridad
• Microimpresiones
• Marca de agua
• Los colores
• El retrato
• Luz ultravioleta (UV)
• Sello de la Reserva Federal de los Estados Unidos
• Sello del tesoro

3.8. Conociendo los billetes

• Billete de 1 dólar
• Billete de 2 dólar

3.9. Billetes de 5 USD

• Características de diseño y de seguridad adicionales.
• Emitido desde 1993 a 2000
• Emitido desde 2000 a 2008
• Emitido desde 2008 hasta la actualidad

3.10. Billetes de 10 USD

• Características de diseño y de seguridad adicionales
• Emitido desde 1990 a 2000
• Emitido desde 2006 hasta la actualidad

3.11. Billetes de 20 USD

• Características de diseño y de seguridad adicionales
• Emitido desde 1990 a 2000
• Emitido desde 1998 hasta 2003
• Emitido desde2003 hasta la actualidad

3.12. Billetes de 50 USD

• Características de diseño y de seguridad adicionales
• Emitido desde 1990 a 1997
• Emitido desde 1997 hasta 2004
• Emitido desde 2004 hasta la actualidad

3.13. Billetes de 100 USD

• Características de diseño y de seguridad adicionales
• Emitido desde 1990 a 1996
• Emitido desde 1996 hasta 2013
• Emitido desde 2013 hasta la actualidad

3.14. Indicadores del banco emisor – números de serie de las

3.15. monedas (ecuatoriana-americana)

• 0.01
• 0.05
• 0.10
• 0.25
• 0.50
• 1.00

3.16. Técnicas de Conteo

3.17. Arqueo de Caja

3.18. Lavado de Dinero

• Etapas de lavado de dinero
• Formulario de licitud de fondos
• Formulario de declaración de licitud de fondos y transacciones

3.19. Formulario de Especies Monetarias Falsificadas

3.20. Interés Simple

3.21. Herramientas de Trabajo

• Contadora de billetes
• Detector de billetes falsos
• Sumadora

 

MÓDULO 4: PRODUCTOS Y SERVICIOS FINANCIEROS

 

4.1. Productos Financieros

• Cuenta de ahorros
• Cuenta corriente
• Depósitos a plazo
• Tarjetas de crédito
• Tarjetas de débito
• Cajero automático
• Banca electrónica
• Transferencias bancarias
• Remesas

4.2. Impuesto a la Salida de Divisas

• ¿Qué es y para qué sirve?
• ¿Quién debe pagar?
• ¿Sobre qué se debe pagar?
• Traslado de divisas
• ¿Cuál es la tarifa?

4.3. Tarifario de apertura de cuentas, inversiones y planes de ahorro

4.4. Contratos Futuro, tasas de interés pasivas y montos de apertura

• Ahorros
• Pólizas de acumulación y certificado
• Inversiones en euros
•  Inversiones en banca Web

4.5. Servicios Financieros Básicos

• Aperturas de cuentas
• Depósitos a cuentas
• Administración, mantenimiento, mantención y manejo de cuentas
• Consulta de cuentas
• Retiros de dinero
• Retiros de dinero – Transferencias dentro de la misma entidad
• Cancelación o cierre de cuentas
• Activación de cuentas
• Mantenimiento de Tarjetas de Débito
• Pagos a Tarjetas de Crédito
• Bloqueo, anulación o cancelación de Tarjetas de Crédito
• Emisión de tabla de amortización
• Transacciones fallidas en cajeros automáticos
• Reclamos de clientes
• Frecuencia de transacciones
• Reposición por actualización
• Emisión y entrega de estado de cuenta
• Servicios de emisión
• Servicios de renovación
• Servicios con cuentas corrientes

4.6. Servicios Financieros con cargo máximo

• Servicio de cuentas corrientes
• Servicio de cajero automático
• Servicio de referencias
• Servicio de transferencias
• Servicio de reposición
• Servicio de tarjeta de débito y tarjetas prepago
• Servicio de cuenta básica
• Servicio plataforma de pagos móviles
• Servicio de recaudaciones (cobros)
• Servicio de medios de seguridad adicional

4.7. Servicios Financieros con cargo diferenciado

• Transferencias, movimientos y Giros
• Servicio de cheques del exterior
• Recaudaciones, pagos y cobros
• Servicios adicionales
• Otros servicios

4.8. Servicios de Comercio Exterior

4.9. Cuenta de Ahorros

• Creación de cuentas de ahorros
• Definición de una cuenta de ahorros
• Personas – concepto
• Tipos de personas
• División de personas
• Apertura de la cuenta de ahorros
• Personas que pueden realizar el proceso
• Firma de contratos y figuras

4.10. Mantenimiento de Cuentas de Ahorros

• Facultades del cuenta ahorrista
• Transacciones
• Canales
• Productos anexos
• Otras transacciones
• Firmas autorizadas

4.11. Finalización de la relación con el Cliente

• Cancelación por decisión del cliente
• Cancelación por decisión de la institución financiera

4.12. Cuenta Corriente

• Creación de cuentas corrientes
• Definición de una cuenta corriente
• Personas
• Apertura de la cuenta de corriente
• Cumplimiento

4.13. Mantenimiento de Cuentas Corrientes

• Facultades del cuentacorrentista
• Firmas autorizadas
• Reposición de productos anexos
• Extraviados o deteriorados

4.14. Reglamento General de la Ley de Cheques

• Artículo 1,2,3

4.15. De la presentación y del pago

• Artículo del 23-29

4.16. Del cheque cruzado y para acreditar en cuenta

• Artículo 32, 36, 42, 43, 46

4.17. De los defectos de fondo y de los defectos de forma

• Artículo 58,59

4.18. Del pago de multas por cheques protestados

• Artículo 60

4.19. Del cierre de Cuentas Corrientes, de la inhabilidad y de la caducidad

• Artículo 61-67

4.20. Grafología

• Definición
• La firma y el automatismo
• Partes de una Firma
• Métodos más comunes de falsificación de firmas
• Rasgos comunes en falsificaciones
• Rasgos que dificultan una falsificación